1. Главная»
  2. Новости»
  3. Онлайн казино используют p2p-переводы в обход санкций ЦБ РФ

Онлайн казино используют p2p-переводы в обход санкций ЦБ РФ

Запрещенные на территории РФ онлайн казино создали новую схему приема платежей.В основе системы —  p2p-переводы с карт физлиц, так называемых дропов. Больше про казино с лицензиями ФНС читайте по ссылке. 

Онлайн казино используют p2p-переводы в обход санкций ЦБ РФ

Как информирует “Коммерсант”, онлайн казино адаптировались к работе на российском рынке даже в условиях пристального мониторинга Центробанка и лишения лицензий которые ранее пропускали платежи гемблеров. Схема состоит в следующем: пользователь-физическое лицо переводит деньги на карту другого, подставного, пользователя, который далее пересылает деньги в онлайн казино.

В большинстве случаев, перед отправкой на счет казино, дроп конвертирует средства в крипту.

Распространенная практика для таких платформ, когда провайдер p2p-транзакций покупает банковские карты в даркнете. Некоторые используют дополнительный софт для создания интерфейса, имитирующего страницу денежного перевода в реальной платежной системе. Поэтому у гемблеров не возникает подозрений.

Глава RTM Group, занимающейся аудитом информационной безопасности, Евгений Царев объясняет, что такие карты принадлежат реальным людям. Казино выкупает у держателя данные о карте, доступ к сим-карте, к которой та привязана и все необходимые личные данные, которые необходимы для управления счетом. Сумма сделки чаще всего не превышает нескольких тыс рублей. Таким образом физлицо, которое номинально продолжает числиться владельцем счета, вовлекается в преступление по незаконному финансированию в целом, не только теневых азартных игр.

В ЦБ информируют, что знают об использовании онлайн казино p2p-схемы с дропами. В регуляторе считают, что схему сложнее и затратнее реализовать. Провайдеру необходимо оформить большое число карт и электронных кошельков, поскольку поступление больших сумм на одну-две будет быстро раскрыто службой безопасности банков.

В рамках контрольной политики, ЦБ проводит анализ и работу по совершенствованию систем мониторинга подозрительных транзакций в кредитных организациях. Одной из действующих мер контроля переводов физлиц также является “Системы быстрых платежей”, информация из которой напрямую попадает к регулятору.

Основатель процессинговой компании ChronoPay Павел Врублевский предостерегает, что даже при таком контроле регулятора, страна может в скором времени “дропизироваться”. Так эксперт называет массовую сдачу физлицами в аренду онлайн казино своих банковских карт за некую комиссию от платежей.

Подтвержденных данных о том, сколько денег таким образом поступают от российских пользователей на счета гемблинг-провайдеров нет. Однако специалисты предполагают, что сумма в среднем составляет $2-3 млрд в год.

Единственным выходом эксперты называют систему блокировки карт с подозрительным объемом транзакций. Условно если на карту пенсионера регулярно поступают большие суммы от разных физлиц, это должно стать сигналом для СБ банка, который такую карту обслуживает минимум для расследования, оптимально —  для блокировки.

Напомним, на территории РФ игры в казино разрешены исключительно в специализированных зонах.

Топ казино
лого Покердом
Покердом 4,5
Обзор
Drift 4,5
Обзор
Mr Bit 4,5
Обзор
Orca88 4,5
Обзор
Фараон 4,5
Обзор
Spin City 4,5
Обзор
Fresh Casino 4,5
Обзор
Slot V 4,5
Обзор
Play Fortuna 4,5
Обзор
Чемпион 4,5
Обзор
Оставьте отзыв о Онлайн казино используют p2p-переводы в обход санкций ЦБ РФ

Оцените слот: